根据最近一项富国银行全国性调查显示，相较于美国总人口，美籍华人对他们目前及未来的财务状况继续持有信心。美籍华人也更积极地参与能塑造稳健财务前景的活动，例如为退休储蓄及避免陷入信用卡卡债等。
根据最近一项富国银行全国性调查显示，相较于美国总人口，美籍华人对他们目前及未来的财务状况继续持有信心。美籍华人也更积极地参与能塑造稳健财务前景的活动，例如为退休储蓄及避免陷入信用卡卡债等。
约三分之二（67%）的美籍华人表示对其财务状况感到满意及充满信心，有五分之三（60%）认为现在比三年前较为富裕（相较于美国家庭的51%），家庭收入也有显著提高，约三分之一的家庭年收入超过10万美元，均比所有美国成年人为高。
调查显示，华人为退休储蓄平均为全美未退休成年人的两倍，华人的退休储蓄中值为10万美元，全美平均为4万5美元。华人比较重视储蓄，有43%的人利用减少开支来为退休积蓄，只有四分之一的美籍华人认为目前的开销使其无法为未来储蓄，而有将近三分之二的人相信他们在退休后将能继续现有的生活方式。
华人较具有「量入为出」的观念，少有入不敷支的情况。65%表示每个月都会付清信用卡欠款，相较于所有美国人只有 42%。只有22%的美籍华人表示他们有负担不起的债务，仅为全国平均水准 38% 的一半左右。亦只有 17% 的华人说他们入不敷支（相较于总人口的25%）。
负责这项调查的富国私人银行资深信托及托管专员刘佩君（Margaret Liu）表示，对于美籍华人已经具备了稳健的经济基础，足以实现长期财务目标是个好消息，但并非所有人都能充分地发挥其投资潜力。
她说：「尽管视退休储蓄为优先要务，但是只有五分之二的人备有书面的退休计划。下一步就是落笔到纸上，规划目标以及实现的方法。这包括对良好投资建议的需要。」
对于及早设立退休计划的重要性，刘佩君认为不管你是什么年龄，永远都不会太晚创建一个可支持你未来生活的退休计划。
她说：「富国银行的『我的财务指导』（myfinancialguide.com）网站可帮助各年龄层的消费者学习更多资金管理方面的知识和技巧，也更有自信理财。」
无论会否请上一个专业的财务顾问与否，刘佩君认为每位消费者都应该多吸收关于退休计划的知识。而财务顾问的责任是帮助你找出你想要达到的目的地，并协助你从点A到B点；无论您的目的地是退休、返回校园进修、或建立梦想家园，他们都可以给予你专业的建议。
(参考资料：富国银行新闻稿)