根據最近一項富國銀行全國性調查顯示，相較於美國總人口，美籍華人對他們目前及未來的財務狀況繼續持有信心。美籍華人也更積極地參與能塑造穩健財務前景的活動，例如為退休儲蓄及避免陷入信用卡卡債等。
根據最近一項富國銀行全國性調查顯示，相較於美國總人口，美籍華人對他們目前及未來的財務狀況繼續持有信心。美籍華人也更積極地參與能塑造穩健財務前景的活動，例如為退休儲蓄及避免陷入信用卡卡債等。
約三分之二（67%）的美籍華人表示對其財務狀況感到滿意及充滿信心，有五分之三（60%）認為現在比三年前較為富裕（相較於美國家庭的51%），家庭收入也有顯著提高，約三分之一的家庭年收入超過10萬美元，均比所有美國成年人為高。
調查顯示，華人為退休儲蓄平均為全美未退休成年人的兩倍，華人的退休儲蓄中值為10萬美元，全美平均為4萬5美元。華人比較重視儲蓄，有43%的人利用減少開支來為退休積蓄，只有四分之一的美籍華人認為目前的開銷使其無法為未來儲蓄，而有將近三分之二的人相信他們在退休後將能繼續現有的生活方式。
華人較具有「量入為出」的觀念，少有入不敷支的情況。65%表示每個月都會付清信用卡欠款，相較於所有美國人只有 42%。只有22%的美籍華人表示他們有負擔不起的債務，僅為全國平均水準 38% 的一半左右。亦只有 17% 的華人說他們入不敷支（相較於總人口的25%）。
負責這項調查的富國私人銀行資深信託及託管專員劉佩君（Margaret Liu）表示，對於美籍華人已經具備了穩健的經濟基礎，足以實現長期財務目標是個好消息，但並非所有人都能充分地發揮其投資潛力。
她說：「儘管視退休儲蓄為優先要務，但是只有五分之二的人備有書面的退休計劃。下一步就是落筆到紙上，規劃目標以及實現的方法。這包括對良好投資建議的需要。」
對於及早設立退休計劃的重要性，劉佩君認為不管你是什麼年齡，永遠都不會太晚創建一個可支持你未來生活的退休計劃。
她說：「富國銀行的『我的財務指導』（myfinancialguide.com）網站可幫助各年齡層的消費者學習更多資金管理方面的知識和技巧，也更有自信理財。」
無論會否請上一個專業的財務顧問與否，劉佩君認為每位消費者都應該多吸收關於退休計劃的知識。而財務顧問的責任是幫助你找出你想要達到的目的地，並協助你從點A到B點；無論您的目的地是退休、返回校園進修、或建立夢想家園，他們都可以給予你專業的建議。
(參考資料：富國銀行新聞稿)