根据最近一项富国银行全国性调查显示，相较于美国总人口，美籍华人对他们目前及未来的财务状况继续持有信心。美籍华人也更积极地参与能塑造稳健财务前景的活动，例如为退休储蓄及避免陷入信用卡卡债等。
根据最近一项富国银行全国性调查显示，相较于美国总人口，美籍华人对他们目前及未来的财务状况继续持有信心。美籍华人也更积极地参与能塑造稳健财务前景的活动，例如为退休储蓄及避免陷入信用卡卡债等。
有大约三分之二的美籍华人表示对其财务状况感到满意 (67%)，并且对他们的财务前景充满信心 (65%)，相较之下，所有美国成年人中，大约只有半数人这么认为。有五分之三 (60%) 的美籍华人认为他们现在比三年前较为富裕（相较于美国家庭的 51%）。美籍华人的家庭收入也有显著提高，其中有大约三分之一 (37%) 的家庭年收入超过 100,000 美元（相较于所有美国成年人的 23%）。
美籍华人也为退休储蓄更多，其储蓄平均为全美未退休成年人的两倍（储蓄率显著高于全国平均水准）。未退休美籍华人自述的退休储蓄中值为 100,000 美元，相较之下，全美未退休人口平均只储蓄 45,000 美元。美籍华人比较重视储蓄，有 43% 的人利用减少开支来为退休积蓄（相较于总人口的 36%）。只有四分之一的美籍华人 (24%) 认为目前的开销使其无法为未来储蓄（相较于总人口的39%）。而且有将近三分之二 (63%) 的人相信他们在退休后将能继续现有的生活方式，相比之下，总人口中仅有五成不到的人这样认为 (48%)。
「好消息是很多美籍华人已经具备了稳健的经济基础，足以实现他们的长期财务目标。但是，并非所有人都能充分地发挥他们的投资潜力。尽管视退休储蓄为优先要务，但是只有五分之二 (43%) 的人备有书面的退休计划。下一步就是落笔到纸上，规划他们的目标以及实现的方法。这包括对良好投资建议的需要。」富国私人银行资深信托及托管专员 Margaret Liu 说道。
量入为出：美籍华人较具有量入为出的观念，很少会出现入不敷出的情况。大多数人 (65%) 表示每个月都会付清信用卡欠款，相较于所有美国人只有 42%。实际上，有 24% 的美国人表示每月至少有 5,000 美元的转结信用卡债，而美籍华人的对应比例仅为这一数字的一半，只有11% 的美籍华人有同样程度的欠款。只有五分之一的美籍华人(22%) 表示他们有负担不起的债务，仅为全国平均水准 38% 的一半左右。只有 17% 的美籍华人说他们入不敷出（相较于总人口的25%）。
对美国经济和当地房地产市场充满希望：相较于全国平均水准，美籍华人整体上似乎更看好美国及地方经济的经济发展方向。大部分 (55%) 的美籍华人预期国民经济将在未来两年得到改善（相较于所有美国成年人的 47%），而只有 14% 的美籍华人认为经济将会衰退（相较于整体的 33%）。美籍华人尤其看好最近房地产市场上的改善情况。有三分之二 (67%) 的美籍华人察觉到当地房地产市场有所改善，这个比例显著高于全国平均水准 (54%)。
美籍华人对国家政治发展方向的分歧与整体情况差不多。有将近一半 (47%) 的美籍华人对美国政治的发展方向表示乐观（相较于全国成年人的 43%）。较年轻的美籍华人对政治发展方向尤其乐观（年龄在 25 到 39 岁之间的人当中有 56% 表示乐观）。
富国银行社区关怀服务：富国银行积极致力于扩展华人社区服务，把重点放在为美籍华人客户提供金融教育，使他们能获得财务上的成功。富国银行发展了一个综合金融教育平台，为华人社区中普遍存在的金融问题提供指导。借由与全国和社区组织及全国各地的媒体之间建立关系，富国银行透过印刷、数位及研讨会等多种方式为广泛的受众提供财务解决方案。另一项富国银行资源是「我的财务指导」（My Financial Guide，只提供英语服务），这是一种由文章、视讯和工具组成的网上资源，旨在帮助消费者学习更多资金管理方面的知识，也更有自信理财。
关于研究调查：这些资料是从 2012 年 11 月 9 日到 12 月 3 日对全国成年人（样本数＝1,105人）及美籍华人（样本数＝500 人，其中有 52 人采用简体中文进行调查）进行的网路调查结果。符合条件的受访者是非学生人群，年龄在 25 到 75 岁之间，是家中的主要或联合财务决策者，且家庭可投资资产至少达到 10,000 美元。调查结果经过加权以反映出如性别、年龄、人种／种族、地区及家庭收入等普查资料，确保其具备代表性。假设没有样本偏差，全国抽样的最大误差率是正负 2.9 个百分点，而美籍华人的抽样误差率则是正负 4.4 个百分点。