（JY编译）拜登政府希望透过新规定揭露某些以全现金方式购买房产业主的身份，来增加住宅房地产交易的透明度。这是为了打击洗钱和防止脏钱通过美国金融系统进行流动的持续努力的一部分。
美国财政部下辖的金融犯罪执法局（FinCEN）于上周三提出了一项规定，要求房地产专业人士向该机构报告有关向法人实体、信托和空壳公司出售住宅房地产的非融资销售的信息，以便监管部门能够更好地追踪和调查可能涉及洗钱活动的交易。
全现金购买的房产通常被认为有较高的洗钱风险，因此需要特别关注和监管。FinCEN主任安德里亚·加基（Andrea Gacki）在声明中指出︰「不法分子正在利用美国住宅房地产市场进行洗钱活动，透过匿名交易隐藏犯罪所得。同时，这些不法行为导致房价虚高，给守法的美国人民带来了负担。」
她认为，这项提议「不仅是为了遏制滥用美国住宅房地产市场的行为，还是为了保护经济和国家安全的重要一步。」
白宫在2021年12月制定了启动房地产记录要求的计划，以提高房地产交易的透明度，「减少腐败行为者透过购买房地产非法洗钱的能力。」
由于购屋报告规则不够透明，不法分子可以利用房地产市场来隐藏非法所得，从而进行洗钱活动。另外，犯罪活动可能导致房价上涨，从而影响住房的可负担性的影响程度正在研究中。
一项由加拿大学者进行有关洗钱对加拿大房价的影响的研究发现，该非法活动推高了当地的住房价格，使得房屋价格增长了3.7%至7.5%之间。
透明度倡导组织FACT Coalition的执行董事伊恩·加里（Ian Gary）表示，该规定传达了一个明确的信息，即美国计划采取措施，阻止那些试图利用房地产市场来隐藏非法所得之财的犯罪分子。
财政部也负责执行其他与透明度相关的举措，包括推出了一项新的小型企业所有权资料库。这个被称为受益所有权登记表的资料库预计将包含至少3,200万家美国企业的所有者的个人资料。
财政部长珍妮特耶伦上个月表示，已有10万家企业注册了新资料库。
不过国家小型企业协会（NSBA）认为，新资料库的建立对小型企业来说是不必要的负担，并且侵犯了各州对企业的监管权利，因此该协会于2022年11月提起诉讼，试图阻止资料库的创建，以保护小型企业的权益和各州的权力。
Photo by Marcus Lenk on unsplash